Erstinformation

Erstinformation zu Beratungs- und Vermittlungsleistungen

Finanzas Optimistas ist ein Informations- und Bildungsprojekt von Der Finanzoptimist. Die Website selbst erbringt keine eigenständigen erlaubnispflichtigen Beratungs- oder Vermittlungsleistungen.

Individuelle Beratungs- und Vermittlungsleistungen werden durch die jeweils verantwortlichen und entsprechend registrierten Vermittler in Kooperation mit der TauRes Gesellschaft für Investmentberatung mbH erbracht. Philipp Achenbach und Nathalia Quiroz verfügen für ihre jeweilige Tätigkeit über die erforderlichen Erlaubnisse nach § 34d und § 34f GewO. Die persönlichen Status- und Registrierungsangaben des zuständigen Vermittlers werden beim ersten Geschäftskontakt in Textform zur Verfügung gestellt. Maßgeblich ist die zu diesem Zeitpunkt übermittelte aktuelle Kundenerstinformation.

1. Kooperationsunternehmen

TauRes Gesellschaft für Investmentberatung mbH
Amsinckstraße 40
20097 Hamburg
Deutschland

Telefon: +49 40 3868708-30
E-Mail: info@taures.de
Website: https://taures.de

Amtsgericht Hamburg, HRB 105187
Vertretungsberechtigte Geschäftsführer: Frank Schäfer und Jochen Franzke

2. Status und Erlaubnisse

Die TauRes Gesellschaft für Investmentberatung mbH ist als Handelsmakler gemäß § 93 HGB tätig und verfügt über folgende gewerberechtliche Erlaubnisse:

• Versicherungsmakler gemäß § 34d Abs. 1 GewO,

• Finanzanlagenvermittler gemäß § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO für Anteile oder Aktien an offenen Investmentvermögen sowie

• Immobiliardarlehensvermittler gemäß § 34i Abs. 1 Satz 1 GewO.

3. Aufsichtsbehörde und Register

Zuständige Aufsichtsbehörde für die Erlaubnisse nach § 34d, § 34f und § 34i GewO:

Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
Telefon: +49 40 36138-0
E-Mail: service@hk24.de
Website: https://www.hk24.de

Registrierungsnummer Versicherungsvermittlung: D-J1T7-Z0O4G-36
Registrierungsnummer Finanzanlagenvermittlung: D-F-131-EU9P-72
Registrierungsnummer Immobiliardarlehensvermittlung: D-W-131-KVZZ-83

Die Registereinträge können im Vermittlerregister überprüft werden:

Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK)
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: +49 180 6005850
Website: https://www.vermittlerregister.info

Zuständiges Gewerbeamt: Bezirksamt Hamburg-Mitte, Caffamacherreihe 1–3, 20355 Hamburg.

4. Beratung und Vergütung

Im Zusammenhang mit einer Versicherungs-, Finanzanlagen- oder Immobiliardarlehensvermittlung wird eine Beratung nach den gesetzlichen Vorgaben angeboten. Grundlage der Beratung sind die persönlichen Wünsche, Ziele und Verhältnisse des Kunden sowie die im Beratungsprozess erhobenen Angaben.

Für eine erfolgreiche Vermittlung können TauRes beziehungsweise der zuständige Vermittler eine Provision oder sonstige Zuwendung vom Produktanbieter erhalten. Bei Versicherungsverträgen ist diese Vergütung regelmäßig Bestandteil der Versicherungsprämie und wird nicht zusätzlich als gesondertes Entgelt vom Kunden erhoben. Bei Finanzanlagen und Immobiliardarlehen wird vor Beginn der Beratung oder Vermittlung transparent darüber informiert, ob die Vergütung durch den Kunden, durch Zuwendungen Dritter oder in einer Kombination dieser Formen erfolgt. Abweichende Vergütungsvereinbarungen bedürfen einer gesonderten Vereinbarung.

5. Beratungsauswahl

Die Beratung erfolgt auf Grundlage der gesetzlichen Anforderungen und einer hinreichenden Markt- und Produktauswahl. Soweit im Einzelfall nur eine eingeschränkte Auswahl berücksichtigt wird, wird hierauf vor der Beratung ausdrücklich hingewiesen.

6. Beteiligungsverhältnisse

Die TauRes Gesellschaft für Investmentberatung mbH hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Ebenso hält kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens eine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital der TauRes Gesellschaft für Investmentberatung mbH.

7. Beschwerdemanagement

Beschwerden können unter Angabe des Namens, der Anschrift und einer möglichst genauen Beschreibung des Sachverhalts an folgende Stelle gerichtet werden:

TauRes Gesellschaft für Investmentberatung mbH
Beschwerdemanagement
Amsinckstraße 40
20097 Hamburg
E-Mail: beschwerdemanagement@taures.de

8. Schlichtungsstellen

Für außergerichtliche Streitbeilegungsverfahren können, abhängig vom Gegenstand der Beschwerde, insbesondere folgende Stellen zuständig sein:

Versicherungsombudsmann e. V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
Website: https://www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Website: https://www.pkv-ombudsmann.de

Das Recht, den ordentlichen Rechtsweg zu beschreiten, bleibt unberührt.

9. Berufsrechtliche Regelungen

Für die genannten Tätigkeiten gelten insbesondere:

• §§ 34d, 34f und 34i Gewerbeordnung,

• §§ 59 bis 68 Versicherungsvertragsgesetz,

• Versicherungsvermittlungsverordnung,

• Finanzanlagenvermittlungsverordnung und

• Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung.

Die Vorschriften sind abrufbar unter https://www.gesetze-im-internet.de.

10. Keine Steuer- oder Rechtsberatung

Allgemeine Informationen zu steuerlichen oder rechtlichen Rahmenbedingungen ersetzen keine individuelle Beratung durch einen Steuerberater oder Rechtsanwalt.

Stand: 5. August 2026